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7月15日，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部發(fā)布的行政處罰信息顯示，北京滴滴支付技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“滴滴支付”）因12項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)，被央行予以警告，并處罰款427萬(wàn)元。

（截圖自人民銀行營(yíng)業(yè)管理部網(wǎng)站）

具體來(lái)看，滴滴支付違規(guī)事項(xiàng)包括：上傳交易信息錯(cuò)誤，未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實(shí)工作；未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定留存相關(guān)材料；違規(guī)設(shè)置收單結(jié)算賬戶；為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開立支付賬戶；未對(duì)個(gè)人異常交易進(jìn)行交易背景調(diào)查；違規(guī)進(jìn)行非同名資金劃轉(zhuǎn)； 未及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件；未按規(guī)定對(duì)支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；侵害消費(fèi)者金融信息依法得到保護(hù)的權(quán)利；利用格式合同條款作出對(duì)金融消費(fèi)者不公平、不合理的規(guī)定。

人民銀行營(yíng)業(yè)管理部除對(duì)滴滴支付進(jìn)行處罰外，還對(duì)該公司相關(guān)責(zé)任人一并進(jìn)行了處罰。其中，時(shí)任滴滴支付總經(jīng)理、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)陳曦被予以警告，并處罰款17.4萬(wàn)元；時(shí)任滴滴支付總經(jīng)理、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)焦陽(yáng)被予以警告，并處罰款20.6萬(wàn)元。

公開資料顯示，滴滴支付是北京滴滴支付技術(shù)有限公司在2018年推出的全新支付產(chǎn)品，主要應(yīng)用于滴滴出行各業(yè)務(wù)的支付場(chǎng)景，為出行場(chǎng)景提供全面、安全、可行的支付方案。（唐果）

關(guān)鍵詞： 領(lǐng)導(dǎo)小組 財(cái)經(jīng)天下