12月10日晚間，科遠智慧發(fā)布風險提示性公告稱，子公司南京科遠智慧能源投資有限公司（下稱“科遠智慧能源”）在浦發(fā)銀行南通分行第二筆（ 8000 萬元）、第三筆（4000 萬元）定期存款到期尚未到賬。

據(jù)公告介紹，科遠智慧能源分別于2020年11月10日、2020年12月9日、2021年1月15日、2021年3月25日、2021年5月18日及2021年7月21日使用暫時閑置資金購買了浦發(fā)銀行南通分行的定期存款。

然而，第一筆存款到期后卻出現(xiàn)變故。2021年11月15日，科遠智慧公告稱，其全資子公司在浦發(fā)銀行南通分行的4000萬元銀行定期存款到期未能贖回，因該存款作為南通瑞豪國際貿(mào)易有限公司開具銀行承兌匯票的質押擔保，目前因其未能按時償債，公司對相關質押行為毫不知情。

隨后，浦發(fā)銀行有關負責人向媒體表示，浦發(fā)銀行南通分行在開展排查的同時，已于11月15日向公安機關進行了刑事報案，并提供了相關業(yè)務資料。

這件事發(fā)生后，科遠智慧也引起監(jiān)管注意。11月17日晚間，科遠智慧發(fā)布公告稱，收到深交所關注函，要求說明公司在浦發(fā)銀行南通分行理財產(chǎn)品質押的具體情況；補充說明定期存款理財產(chǎn)品到期未贖回對公司日常生產(chǎn)經(jīng)營是否存在重大影響，是否已采取相關措施維護公司利益。

11月24日，科遠智慧在對深交所回函中稱，公司年審會計師就2020年底銀行存款詢證函回函情況作了說明。年審會計師稱，“我們針對公司子公司智慧投資截至2020年12月31日止，存放在浦發(fā)銀行南通分行營業(yè)部的款項采用了財政部辦公廳、銀保監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)《銀行函證及回函工作操作指引》的通知中規(guī)定的銀行詢證函格式向浦發(fā)銀行南通分行營業(yè)部進行了函證?！?/p>

詢證信息顯示，年審會計師就智慧投資在浦發(fā)銀行的9筆存款進行了詢證，詢問是否存在凍結、擔?；蚱渌褂孟拗疲欠駥儆谫Y金歸集(資金池或其他資金管理)賬戶等，結果顯示均為“否”。

值得一提的是，就在科遠智慧對監(jiān)管做出回應的同一日，浦發(fā)銀行官方表示：經(jīng)核查，南京科遠智慧科技集團股份有限公司年審會計師收到的“2020年底銀行存款詢證函回函”非我行出具。至此，這起存款質押事件似乎變得更加撲朔迷離。

不過彼時，浦發(fā)銀行介紹，浦發(fā)銀行南通分行已將相關證據(jù)資料提供公安機關作進一步查證，案件偵辦正在推進，其全力配合公安機關相關調查取證工作，以利盡快查明事實真相。

12月7日，據(jù)央視報道，從銀保監(jiān)會相關部門負責人處了解到：對于個別商業(yè)銀行第三方存單質押承兌匯票案件，銀保監(jiān)會前期已第一時間派駐監(jiān)管工作組開展現(xiàn)場調查和督導，并要求涉事銀行總行同步進駐相關分支機構，對相關票據(jù)業(yè)務開展全面風險排查。

銀保監(jiān)會相關部門負責人表示：“目前，監(jiān)管部門正在抓緊進行違規(guī)事實認定和證據(jù)固化等工作，下一步將依法依規(guī)做好行政處罰和涉事機構問責等相關工作，督促機構加快彌補管理缺陷和漏洞，樹立合規(guī)經(jīng)營理念?！保ㄎ膢AI財經(jīng)社 夏天）

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